银保监会指导和督促银行保险机构落实履职回避制度

相关报道:中国银行业监督管理委员会发布文件,加强对银行和保险机构员工履职情况的监督。

中国银监会相关部门负责人已就《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》回答记者提问。

为进一步加强对银行和保险机构员工履职情况的监督,促进行业自律和内部诚信建设,增强内部控制机制的有效性,督促各机构员工公平公正履职,中国银行业监督管理委员会近日正式发布《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》(以下简称《指导意见》)。中国保监会有关部门负责人于《指导意见》回答了记者的提问。

1。制定《指导意见》的总体思路是什么?

(a)突出重点。区分关键人员和普通员工,重点避免对管理和风险控制有决策权或重要影响的关键人员履行职责。关键人员应实行业务回避和工作回避双重管理,普通员工在从事关键业务时,应根据其工作职责实施业务回避。

(2)底线思维。《指导意见》为银行和保险机构的员工设定了避免履行职责的原则底线。在此基础上,各机构可结合自身实际情况制定具体的实施细则,并在员工招聘、岗位调整、业务操作等环节提出更加严格和差异化的回避要求。

(3)加强监管。我们将加强对避税的内部问责和外部监管,收紧制度围栏,堵塞管理漏洞,并采取强有力的惩戒措施,促进避税在银行业和保险业“生根”。

(4)安全有序。回避履职关系到员工的切身利益。相关工作要注意方式方法,加强员工教育,尊重员工意愿,保护员工合法权益。在严格控制增量的基础上,逐步解决库存问题。

2。《指导意见》的核心内容是什么?

《指导意见》的核心内容是区分银行和保险机构员工中的关键人员和普通员工,明确他们在聘用和业务操作方面的回避方法和程序,并对相关制度和机制的建设以及纪律措施做出规定。

(1)明确避税工作的范围、避税方法和程序。规定了《指导意见》适用的机构、人员和亲属的范围。很明显,回避包括两种形式:工作回避和业务回避,相应的回避程序是标准化的。

(2)区分关键人员和普通人员,重点避免管理关键人员的亲属。首先,在业务回避的基础上,进一步要求关键人员避免就职,很明显,关键人员和亲属不得在双方有直接业务约束或利益的岗位上工作。第二是对普通员工实施有针对性的商业回避,要求员工在涉及自身、亲属或其他利益时主动举报并请求商业回避。

(3)促进制度机制的制度完善。《指导意见》主要规定银行保险机构的员工原则上避免履行职责。在此基础上,强化了各机构的主体责任,要求各机构根据自身实际情况,制定和完善自己的特殊绩效回避制度和措施。监管机构将给予指导。同时,为促进相关工作的有效实施,要求各机构完善配套保障机制,不断优化员工应回避亲属信息的获取和核实手段,定期检查回避执行情况,并将相关信息上报相应的纪检监察部门和监管机构。应当注意的是,组织获取的信息原则上仅限于与员工有回避关系的亲属的信息,获取信息的方式应

(5)适当提高系统的灵活性。《指导意见》针对各银行保险机构和地区的不同情况,坚持实事求是的原则,适当增强了系统的灵活性。一方面,股票回避问题的整改已给予三年过渡期,原则上要求机构在2022年底前清理股票问题。另一方面,如果有不能按要求避免的特殊情况,在执行内部批准和宣传程序后,机构可以豁免这些情况。在具体实施过程中,各银行和保险机构应根据自身实际,本着不削弱内控机制有效性、有利于机构稳定运行的总体原则,科学制定分步实施方案,清理存在的问题,稳步有序推进绩效回避工作的实施。

3。《指导意见》对关键人员避免就职的具体要求是什么?

《指导意见》区分关键人员和普通员工,强调控制关键人员的绩效回避,从两个维度提出要求。一方面,关键人员和亲属应执行同一单位的职务成员回避。也就是说,双方不得在同一单位担任同一管理人员的直接下属职位或具有直接上下级管理关系的职位,也不得在其中一方为管理人员的单位从事人事、财务、监督、内部控制、内部审计、风险管理、信用审批、投资决策、投资交易等工作。另一方面,不在同一单位但与其亲属有直接业务约束或利益关系,影响内部控制机制有效性的人员也应避免。

此外,关键人员也应根据需要轮换,国家银行和保险机构的员工原则上不应担任其成长所在省市分行的主要负责人。其中,“我成长的地方”一般是指我接受过中小学教育并开始长期工作的县(市)。在实际工作中,我们应该根据他的家庭情况和自己的经验来把握。

4。《指导意见》对监管机构提出了哪些工作要求?

(一)指导和督促银行保险机构实施避税制度。《指导意见》主要提出职务履行回避的原则要求。在此基础上,强化各机构的主体责任,各机构应根据自身情况制定相关的制度规则和实施方案。为了促进相关工作的有效开展,《指导意见》要求机构向监管机构提交其绩效回避制度、制度实施、库存管理和清洁计划,监管机构将对相关情况进行指导和检查,并督促其正确实施。

(二)对违反职责履行回避要求的行为采取相应措施。《指导意见》要求监管机构将辖内银行和保险机构员工绩效回避作为内控监管的重要内容,定期报告发现的问题,建立整改跟踪台账,持续跟踪整改进展和结果,落实整改责任。对严重违反履职回避要求的,监管机构应当依据相关法律法规采取相应的监管措施,并根据违法行为依法给予行政处罚。

5。《指导意见》的公众评论情况如何?

2019年10月11日至11月12日,中国保监会就《指导意见》征询公众意见。在此期间,许多银行和保险机构以及许多个人结合相关实际提出了很好的意见和建议。我们认真研究了这些意见和建议,与部分单位进行了面对面的沟通,采纳了相关意见,进一步细化了过渡期的工作进度要求,适当放宽了汇报情况和清理工作计划的时限要求,修改了部分表述。对具体实施也有一些意见和建议,主要涉及对具体情况的理解